АРМ функціонує незалежно від стану операційного дня. Таким чином, у випадку завершення опердня ранком, операционист може підготувати платежі в рахунок вчорашнього або сьогоднішнього опердня. Операционист відправляє підготовлені сеанси в ЦУП безпосередньо або через старшого операциониста-контролера, що здійснює верифікацію платежів.
Окремою підсистемою, викликуваної з АРМа операциониста, є картотека обов'язкових платежів (картотека ДО2). Вона дозволяє враховувати обов'язкові платежі і з появою можливості автоматично породжує необхідні для погашення платіжні, меморіальні і позабалансові документи. Підсистема є одним з додаткових рішень і в базовий комплект не входить.
Система “БАНКІВСЬКА ЗВІТНІСТЬ”
У системі реалізовані:
1) АРХІВНІ ЗВІТИ - по завершених банківських днях. Звіти по архівним даним можуть бути сформовані в будь-який час за будь-який чи день період з банківського архіву. До цієї групи належить більшість звітів системи (виписки по л/рахунках, оборотно-сальдовые відомості і т.д.).
2) ЗВІТИ ОПЕРДНЯ - за даними поточного банківського дня (щоденна каса, протокол дня, операційні сеанси для клієнтів, що течуть оборотно/сальдові відомості і т.д.).
3) ЗМІШАНІ ЗВІТИ - готуються по архівним даним з обліком даних поточного операційного дня (5-денні і декадні звіти по касі і т.д). Саме такі звіти користаються найбільшою популярністю в останній день декади, місяця, кварталу.
4) ЗВІТИ З РЕПОЗИТАРИЯ - консолідовані чи своє відділення.
Для більшості звітів користувач може вибрати ступінь подробиці ( чивключати лицьові, агрегированные I-IV порядків і т.д., а також дані флиалов свого чи регіону усіх). Підсистема звітності дозволяє в більшості випадків відмовитися від STAT і ASPLA. Формат підготовлених для репозитария файлів відповідає галузевим стандартам НБУ.
Автоматично при завершенні дня системою формуються:
· Протокол опердня;
· Протокол узгодження корсчета банку з випискою з РКЦ;
· Виписки по особових рахунках (форма 15);
· Виписки по валютних особових рахунках;
· Відомість залишків по особових рахунках (ф. 96);
· Оборотно-сальдовая відомість по балансових рахунках (ф.25);
· Щоденний баланс банку для Облуправління НБУ (у центральному відділенні банку + консолідований баланс);
· Валютний баланс дня по усіх валютах;
· Відомості відкриття і закриття рахунків;
· Відомість відкладених і знятих із проводки операцій;
· Відомість надходжень на рахунки "диких" сум;
· Відомість "червоних" сальдо;
· Особовий рахунок по касі (ф.72);
· Відомість оборотів по позабалансових рахунках (ф.102) і бухгалтерський журнал позабалансових рахунків (ф.103);
· Нормативні показники банку (ліквідність, платоспроможність, притягнуті засоби і безліч інших);
· Реєстри початкових і відповідних електронних платежів;
· Реєстри платежів між відділеннями одного банку;
· Супровідні документи для РРП НБУ;
· Виписки по л/рахунках і полноформатные операційні сеанси для користувачів системи “БАНК - КЛІЄНТ”;
Протягом дня формуються документи для службового використання і для звітності перед НБУ:
· Касові звіти (форма 747, залишок операційної каси);
· Звіти про укладені договори і ставки по кредитах і депозитам;
· Про розмір кредитних вкладень;
· Про затримки виплати зарплати;
· Відомості залишків по лицьових і балансових рахунках на сучасний момент дня (у карбованцях і у валюті);
· Касовий журнал приходу/витрати;
· Журнали початкових і відповідних авізо;
Системою також формуються необхідні звіти по декадах, п'ятиденкам, тижням, за місяць, квартал, півріччя, рік:
· касові звіти;
· валютні звіти;
· звіти про доходи і витрати банку (ф.2);
· звіти для податкової інспекції;
· форма 748;
· звіт про затримки виплати зарплати;
· щоквартальна касова заявка;
· оборотно-сальдовые відомості (включаючи валютні);
· баланс банку на кінець місяця і супутні йому звіти (форми 700, 721, 722).
Для центральних відділень банків, що мають філії в Україні, передбачений автоматичний прийом, обробка і збереження даних від філій. Постійно виробляється контроль наявності і стану переданої інформації з відображенням підказок і попереджень на екрані користувача АРМа звітності і головного бухгалтера банку. Один з нових видів сервісу для наших клієнтів - аналіз балансу філій, регіонального і консолідованого балансів, також стану кредитних ресурсів у реальному часі. Особливою популярністю ця послуга користається в останній день місяця.
Підсистема звітності постійно удосконалюється відповідно до побажань замовників і вимогами НБУ. Створення програм нових звітів згідно з постійно мінливими вимогами НБУ входить у гарантійне обслуговування.
Система “АНАЛІТИЧНИЙ ОБЛІК”
Комплекс програм аналітичного обліку АБС UniCorn складається з п'яти компонентів:
1) АРМ бухгалтера по обліку господарських матеріалів банку;
2) АРМ бухгалтера по веденню основних фондів банку;
3) АРМ бухгалтера по обліку малоцінних і быстроизнашивающихся предметів банку;
4) АРМ бухгалтера по веденню збірних рахунків загального призначення (звичайно це - рахунка господарської діяльності банку, складних розрахунків із клієнтами);
5) АРМ звітності за даними аналітичного обліку (найбільш повне представлення інформації інших Армов).
Для зручності користувача і полегшення супроводу Армы мають загальні бази даних і близький користувальницький інтерфейс. Права доступу розділені стандартними засобами АБС UniCorn .
Програми аналітичного обліку виконують наступні функції:
· Ведення довідників підрозділів, матеріально відповідальних або підзвітних осіб, класів, груп, номінацій і артикулів об'єктів обліку.
· Уведення первинних документів. На етапі впровадження - це документи початкового введення, а потім - реальні документи: приходу, витрати, переоцінки, внутрішнього переміщення.
· Формування платіжних документів (простих чи зведених меморіальних ордерів для відображення руху об'єктів аналітичного обліку в балансі банку) з автоматичною кореспонденцією рахунків.
· Одержання інтерактивних довідок про наявність і рухи МЦ, МБП і ОФ.
· Ведення журналу руху й індивідуальних карток одиниць збереження.
· Формування документів в автоматичному режимі. Прикладами таких документів є округлення цін, нарахування чи амортизації індексація основних фондів.
· Формування і роздруківка більш сотні різних відомостей, що відбивають залишки і рух у різних розрізах.
· Автоматичне звірення даних аналітичного обліку (сальдо й обороти по балансовій, залишковій і податковій вартості) із синтетичним обліком у балансі банку.
· Ведення внесистемного і податкового обліку, у тому числі роздільного фінансового і податкового обліку для основних фондів.
· Формування платіжних сеансів для АРМа Операциониста
· Допоміжні технологічні операції: резервне копіювання, переіндексація, відкіт, видалення старих рухів, настроювання кореспондуючих рахунків і т.д.
Завантажити реферат